一、什么是洗錢？                    

答：根據(jù)《反洗錢法》，洗錢活動是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。

 

二、什么是恐怖活動和恐怖融資？                    

答：根據(jù)《全國人大常委會關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定》規(guī)定，恐怖活動是指以制造社會恐慌、危害公共安全或者脅迫國家機關(guān)、國際組織為目的，采取暴力、破壞、恐嚇等手段，造成或者意圖造成人員傷亡、重大財產(chǎn)損失公共設(shè)施損壞、社會秩序混亂等嚴重社會危害的行為，以及煽動、資助或者以其他方式協(xié)助實施上述活動的行為。

《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第1號）規(guī)定，恐怖融資是指下列行為：

（一）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。

（二）以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

（三）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

（四）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

 

三、洗錢活動有哪些途徑或方式？                    

答：常見的洗錢途徑或方式有：

1.通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；

2.通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

3.利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；

4.利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；

5.利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；

6.設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

7.通過買賣股票、基金保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；

8.通過購買彩票進行洗錢；

9.通過購買房產(chǎn)進行洗錢；

10.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。

 

四、誰是我國反洗錢與反恐怖融資行政主管部門？                    

答：按照反洗錢法和國務(wù)院的有關(guān)規(guī)定，中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

 

五、我國反洗錢與反恐怖融資監(jiān)測分析機構(gòu)及其職責？                    

中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：

（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；
（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；
（四）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（五）經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；
（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。

 

六、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？                    

答：不會?！斗聪村X法》重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。

《反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查；司法機關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。 

 

七、洗錢的刑事處罰？                    

答：《刑法》第一百九十一條規(guī)定：明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；
（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；
（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
（四）協(xié)助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑。

 

八、恐怖活動的刑事處罰？                    

答：《刑法》第一百二十條規(guī)定：組織、領(lǐng)導恐怖活動組織的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑；積極參加的，處三年以上十年以下有期徒刑；其他參加的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利。犯前款罪并實施殺人、爆炸、綁架等犯罪的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。資助恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人的，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

 

九、遠離洗錢活動，我該怎么做？                    

答：主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別。有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為了避免他人盜用您的名義竊取您的財富、或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構(gòu)、支付機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需要出示有效身份證件或身份證明文件；如實填寫您的身份信息，配合機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；回答工作人員的合理提問。

要出租出借自己的身份證件

不要出租出借自己的賬戶

不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

選擇安全可靠的金融機構(gòu)

支持國家反洗錢工作也是保護自己利益

用于舉報洗錢活動，維護社會公平正義