強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè) 保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益——浙金信托開展系列消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)控管理工作
時(shí)間:2021-11-26
自《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》(中國人民銀行令〔2020〕第5號)發(fā)布以來,浙金信托高度重視消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作,始終堅(jiān)持以客戶為中心,多形式強(qiáng)化消保內(nèi)控管理措施,全方位推動消保內(nèi)控管理工作,通過培訓(xùn)、自查和考試等方式方法有效提升金融服務(wù)質(zhì)量。
強(qiáng)化員工培訓(xùn),根植消保意識
員工消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識的提升是金融消保工作順利開展的關(guān)鍵,浙金信托始終把落實(shí)消保理念、根植消保意識置于員工培訓(xùn)的重要位置。本年度,公司共組織開展6場內(nèi)部消保專項(xiàng)培訓(xùn),內(nèi)容涵蓋消保政策學(xué)習(xí)、防范非法集資和電信詐騙、個(gè)人金融信息保護(hù)、反洗錢、征信知識普及等多個(gè)方面。培訓(xùn)多次邀請內(nèi)外部專家前來授課,多維度深入普及金融知識、法律法規(guī)和各類案例,助力加強(qiáng)公司員工金融知識儲備,提升消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)能力。
落實(shí)自查審計(jì),深化內(nèi)控建設(shè)
為強(qiáng)化公司內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作,公司對財(cái)富條線銷售人員開展了2次消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)暨合規(guī)銷售行為的自查工作。自查要求財(cái)富銷售人員對本年度銷售行為及客戶信息安全等方面進(jìn)行認(rèn)真回顧梳理,填寫自查表留檔。公司內(nèi)部審計(jì)部針對消保工作開展年度審計(jì)工作,對消保工作提出意見建議,通過自查與審計(jì)檢查有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力,發(fā)揮源頭預(yù)防作用。
組織專項(xiàng)考試,筑牢風(fēng)控防線
為進(jìn)一步提升員工消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識,11月23日,公司組織一線銷售員工開展了消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專項(xiàng)考試。本次消保考試范圍涵蓋了銷售行為管理、投資者適當(dāng)性管理、客戶信息保護(hù)、電子渠道銷售管理、金融消費(fèi)投訴處理、錄音錄像要求等多個(gè)方面,考試平均分達(dá)90.01分,及格率達(dá)100%。該項(xiàng)工作是年度消保內(nèi)控工作的重要一環(huán),是對員工日常銷售規(guī)范和消保知識掌握程度的直接反映,有效督促員工將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識牢記于心,同時(shí)也為浙金信托積極履行消保主體責(zé)任、有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)提供了強(qiáng)有力的保障。
未來,公司將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè),筑牢合規(guī)經(jīng)營底線,進(jìn)一步提升消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)能力,為共建和諧金融環(huán)境發(fā)揮浙金力量。