近日，多部門發(fā)布提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等吸收資金，實(shí)則是炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

    今天，小編為您帶來(lái)金融知識(shí)普及月專欄的第四篇——防范“虛擬貨幣”詐騙。

-以案說(shuō)法-

    林先生熱衷于上網(wǎng)研究新鮮事物，對(duì)虛擬幣尤其感興趣，于是，他在朋友的推薦下加入了一個(gè)虛擬貨幣溝通群。在這個(gè)四十個(gè)人的群里面，實(shí)際上只有一個(gè)受害人（林先生），群里的其他人都是騙子團(tuán)伙的成員，有的偽裝成行業(yè)工作精英，有的偽裝成投資者同伙，有的偽造成講課老師。在一段時(shí)間交流之后，有“投資大佬”在群里假裝“炫富”，說(shuō)自己買了別墅又提了豪車，全因?yàn)橘?gòu)買了xx虛擬貨幣，收益極高。繼而道出自己資金周轉(zhuǎn)不靈，需要向群友借錢投資并保證豐厚報(bào)酬。騙子團(tuán)伙在群里紛紛響應(yīng)，林先生也忍不住跟風(fēng)投資，最終被騙數(shù)十萬(wàn)元。

-“虛擬貨幣”詐騙常見(jiàn)手段-

    一是網(wǎng)絡(luò)化、“高大上”。這種騙局主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度為由頭，聲稱可代為投資。如果符合這樣的特征，極有可能是“虛擬貨幣”詐騙——消費(fèi)者一旦上當(dāng)受騙，資金還已可能被轉(zhuǎn)移至境外，難以追回?fù)p失。

    二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”。有的騙局利用虛擬貨幣、共享經(jīng)濟(jì)等概念進(jìn)行炒作，甚至還請(qǐng)來(lái)名人為其“站臺(tái)”宣傳，強(qiáng)調(diào)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”等，以各種噱頭吸引消費(fèi)者眼球。

    三是引誘投資者發(fā)展下線。不法分子以“靜態(tài)收益”——炒幣升值獲利和“動(dòng)態(tài)收益”——發(fā)展下線獲利為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發(fā)展下線，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征，最終會(huì)害人害己。

-浙小金消保課堂-

    廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不盲目跟風(fēng)虛擬貨幣相關(guān)的投機(jī)行為，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。珍惜個(gè)人銀行賬戶，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。及時(shí)舉報(bào)虛擬貨幣交易相關(guān)違法違規(guī)線索，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的,應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

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