近日，浙金信托與新財(cái)?shù)缆?lián)合發(fā)布《中國(guó)香港私人財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展報(bào)告》，對(duì)香港成為全球知名財(cái)富管理中心的背景、財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與面臨的挑戰(zhàn)，以及即將出臺(tái)的各項(xiàng)政策等做了全面的闡述。 

在代際傳承窗口期即將到來(lái)的背景下，我國(guó)的私人財(cái)富管理行業(yè)如火如荼展開(kāi)，獲得了長(zhǎng)足發(fā)展。不過(guò)，也逐漸暴露出一些問(wèn)題。與此同時(shí)，對(duì)于許多有全球資產(chǎn)布局、涉外因素的家庭來(lái)說(shuō)，海內(nèi)外財(cái)富管理也成為他們迫切的需求。特別是，在逆全球化涌動(dòng)、中美長(zhǎng)期博弈的格局下，海內(nèi)外資產(chǎn)如何管理、如何安放，對(duì)家庭以及為之服務(wù)的機(jī)構(gòu)均提出了很大的挑戰(zhàn)。 

為此，浙金信托與新財(cái)?shù)缆?lián)袂對(duì)中國(guó)香港的私人財(cái)富管理行業(yè)展開(kāi)了深入研究。 

香港和新加坡都是世界重要的金融中心。受疫情及相關(guān)事件影響，有觀點(diǎn)認(rèn)為新加坡很快會(huì)超越香港，成為亞洲第一的國(guó)際金融中心，而我們?cè)诜?wù)客戶時(shí)，也經(jīng)常會(huì)面對(duì)客戶的追問(wèn)：中國(guó)香港和新加坡哪個(gè)好？我的海外資產(chǎn)如何布局？等等。

我們認(rèn)為，香港依然具有無(wú)可比擬的金融優(yōu)勢(shì)，隨著粵港澳大灣區(qū)的不斷發(fā)展以及釋放出的巨大的財(cái)富匯聚潛力，香港將會(huì)以更加積極、包容的心態(tài)迎接嶄新的時(shí)代。 

如今，我國(guó)家族信托業(yè)務(wù)實(shí)踐逐漸豐富，呈現(xiàn)出欣欣向榮的發(fā)展態(tài)勢(shì)，以香港推動(dòng)設(shè)立家族辦公室為例，大陸亦能夠?yàn)榫硟?nèi)企業(yè)家提供越來(lái)越豐富且有針對(duì)性的家族信托服務(wù)。 

浙金信托作為浙江省屬唯一信托公司，立足信托本源，家族信托業(yè)務(wù)近年來(lái)快速發(fā)展，服務(wù)能力持續(xù)提升，管理規(guī)模不斷增長(zhǎng)，已落地包括資金型、股權(quán)型等多種財(cái)產(chǎn)類型的家族信托業(yè)務(wù)，并積極推進(jìn)家族信托+慈善信托、上市公司股票信托、外籍受益人信托、保險(xiǎn)金信托、員工持股信托等多種業(yè)務(wù)類型，為廣大客戶防范在財(cái)富傳承過(guò)程中遇到的如婚姻變故風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、二代揮霍風(fēng)險(xiǎn)等常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)，提供個(gè)性化、專業(yè)化的家族信托服務(wù)。

以下為報(bào)告簡(jiǎn)述：

《中國(guó)香港私人財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展報(bào)告》——依托粵港澳大灣區(qū)，開(kāi)啟發(fā)展新篇章

【前言】

“小河彎彎向南流，流到香江去看一看，東方之珠我的愛(ài)人，你的風(fēng)采是否浪漫依然……”，熟悉的旋律寄托了太多人兒時(shí)對(duì)香港美好的憧憬和向往。 

香港毗鄰中國(guó)大陸的優(yōu)越的地理位置，助力其緊密連接急速發(fā)展的內(nèi)地市場(chǎng)，而背靠潛力巨大的粵港澳大灣區(qū)更是賦予了香港發(fā)展的無(wú)限可能。與此同時(shí)，香港在資本市場(chǎng)、法律制度、營(yíng)商環(huán)境、稅收優(yōu)惠以及專業(yè)人才配備等方面的綜合優(yōu)勢(shì)，使其成為了全球投資者尤其是中國(guó)大陸人士資產(chǎn)及財(cái)富管理中心的理想地點(diǎn)。近年來(lái)，香港的資產(chǎn)和財(cái)富管理行業(yè)有了長(zhǎng)足的發(fā)展，私人財(cái)富管理行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力及規(guī)模已然躋身全球財(cái)富管理中心前列，并成為香港國(guó)際金融中心的優(yōu)勢(shì)行業(yè)。 

本報(bào)告向您深入闡述香港成為全球知名財(cái)富管理中心的原因，香港財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀、面臨的挑戰(zhàn)，以及香港政府為鞏固香港作為亞洲財(cái)富管理中心地位采取的一系列金融監(jiān)管、改革措施以及稅收優(yōu)惠政策。 

我們還將詳細(xì)解析香港為與新加坡角逐“亞太地區(qū)家族辦公室中心”地位，擬出臺(tái)的家族辦公室新政及具體的稅務(wù)優(yōu)惠政策。不容置疑，香港正以一種更為開(kāi)放、包容的姿態(tài)和胸襟迎接著來(lái)自全球尤其是中國(guó)大陸的同胞，我們相信香港財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展必將開(kāi)啟嶄新的篇章。 

以香港為鑒，香港家族辦公室的發(fā)展將會(huì)促使大陸針對(duì)家族信托業(yè)務(wù)出臺(tái)各種更完善的政策，建立起更有序的財(cái)富管理生態(tài)圈。浙金信托也將取長(zhǎng)補(bǔ)短，持續(xù)追蹤境內(nèi)外家族信托業(yè)務(wù)相關(guān)政策趨勢(shì)和行業(yè)動(dòng)態(tài)，為境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻(xiàn)一份自己的力量。

【目錄】

第一章 中國(guó)香港：極具競(jìng)爭(zhēng)力的全球財(cái)富管理中心

（一）香港成為全球金融中心的主要因素

（二）內(nèi)地尤其是粵港澳大灣區(qū)對(duì)香港發(fā)展的強(qiáng)勁支持

第二章 香港私人財(cái)富管理行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

（一）新冠肺炎疫情仍是影響最大的宏觀因素

（二）ESG投資帶來(lái)新的挑戰(zhàn)，財(cái)富管理行業(yè)面臨變革

（三）關(guān)注虛擬資產(chǎn)投資在財(cái)富管理領(lǐng)域的發(fā)展

（四）與以新加坡為代表的其他離岸中心競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈

第三章 香港仍是中資財(cái)富管理機(jī)構(gòu)海外布局首選

（一）香港當(dāng)局持續(xù)推動(dòng)私人財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展

（二）中資財(cái)富管理機(jī)構(gòu)加速在香港布局

第四章 香港擬出臺(tái)家族辦公室新政及稅務(wù)優(yōu)惠

（一）香港擬出臺(tái)家族辦公室新政的背景

（二）香港家族辦公室及其稅務(wù)優(yōu)惠政策

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